Theo Hồ sơ vụ án, khi tiếp nhận hồ sơ vay vốn của khách hàng nhận thấy nhu cầu vay thực tế của khách hàng thấp hơn so với giá trị tài sản thế chấp, Phú đã làm Hồ sơ vay theo mức tối đa của tài sản thế chấp. Trong quá trình hướng dẫn, lập hồ sơ cho khách hàng, lợi dụng sự thiếu hiểu biết và sự tin tưởng của khách hàng để yêu cầu khách hàng ký vào các hợp đồng vay vốn, ký khống vào ủy nhiệm chi, giấy rút tiền mặt chưa lập nội dung; tự ý nâng số tiền vay vốn cao hơn so với nhu cầu của khách hàng. Sau khi hoàn thành Hồ sơ vay, Phú trực tiếp đưa xuống bộ phận giao dịch khách hàng để trực tiếp nhận tiền nay và chuyển cho khách hàng số tiền họ cần vay, số còn lại Phú sử dụng vào các mục đích cá nhân, như: trả lãi các khoản vay của khách hàng, trả nợ, đầu tư chứng khoán, “đáo hạn”…

Với những thủ đoạn trên, trong thời gian từ tháng 6/2019 đến tháng 5/2020, Dương Minh Phú đã lập khống, nâng khống số tiền vay của 23 cá nhân ở huyện Bố Trạch để chiếm đoạt 31 tỉ đồng.

Hành vi của Dương Minh Phú đã trực tiếp xâm phạm đến tài sản do Nhà nước đang quản lý, cần phải được xử lý nghiêm minh.

Bị cáo Dương Minh Phú tại Tòa

Thông qua “đáo hạn” ngân hàng, trong khoảng từ tháng 4/2020 đến tháng 7/2020, Dương Minh Phú còn vay mượn tiền 5 cá nhân ở huyện Bố Trạch và 1 người ở Thành phố Hồ Chí Minh để “đáo hạn” cho khách hàng, với tổng số tiền vay mượn trên 28 tỷ đồng.

Tranh luận tại phiên tòa, phía bị hại là BIDV Việt Nam nhất trí với Cáo trạng của Viện kiểm sát nhân dân tỉnh truy tố bị cáo Dương Minh Phú và phát biểu luận tội của kiểm sát viên, đồng thời đề nghị Hội đồng xét xử xem xét giảm nhẹ một phần hình phạt cho bị cáo Phú và tạo điều kiện phối hợp xử lý các khoản vay của khách hàng. Đối với những khách hàng bị Dương Minh Phú lập khống hồ sơ vay vốn và nâng khống số tiền cũng nhất trí với ý kiến của phía BIDV Việt Nam; các luật sư bảo vệ quyền lợi ích hợp pháp cho những khách hàng bị Phú lập khống hồ sơ, nâng khống số tiền cũng thống nhất với Cáo trạng của Viện kiểm sát và ý kiến của BIDV Việt Nam.

Qua một ngày tiến hành xét xử, Hội đồng xét xử, đại diện Viện Kiểm sát nhân dân, các luật sư bào chữa... đã tập trung xét hỏi bị cáo, bị hại (Ngân hàng Thương mại cổ phần Đầu tư và Phát triển Việt Nam), những người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan nhằm làm sáng tỏ hành vi, thủ đoạn, động cơ của Dương Minh Phú. HĐXX xác định, phía bị hại (Ngân hàng Thương mại cổ phần Đầu tư và Phát triển Việt Nam đã bị Phú lừa đảo, chiếm đoạt số tiền lên đến 30.650 triệu đồng.

Đối với 6 cá nhân cho Dương Minh Phú vay tiền đáo hạn hơn 28 tỷ đồng, đây là giao dịch dân sự giữa Phú và các cá nhân này, không liên quan đến hoạt động của Ngân hàng BIDV Việt Nam.

Toàn cảnh phiên tòa

Kết thúc phiên tòa, Hội đồng xét xử tuyên án Dương Minh Phú phạm tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, áp dụng Điểm a, khoản 4, Điều 174; Điểm s, khoản 1 và khoản 2 Điều 5; Điểm g, khoản 2, Điều 52 Bộ Luật Hình sự, tuyên phạt Dương Minh Phú 19 năm tù giam, có trách nhiệm trả cho Ngân hàng BIDV Việt Nam số tiền 30.650 triệu đồng và ông Lê Trung Phước 290 triệu đồng (trước đó bị cáo Phú đã trả cho ông Phước 60 triệu). Số tiền hơn 28 tỷ đồng Phú vay với mục đích “đáo hạn” của 6 cá nhân, các cá nhân này có quyền khởi kiện Dương Minh Phú ra tòa trong một vụ án dân sự khác. 

Mai Thành

(Phòng Nội chính)